В России введут лимит на переводы без открытия счета
Госдума приняла в первом чтении законопроект, устанавливающий лимит в 100 тысяч рублей для разовых денежных переводов физических лиц без открытия банковского счета. рублей. Документ призван снизить риски отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, обусловленных отсутствием максимальной суммы перевода денежных средств по поручению клиента - физического лица без открытия банковского счета с применением упрощенной идентификации, говорится в пояснительной записке. Сейчас при переводе средств на сумму от 15 тысяч рублей гражданину достаточно предоставить банку свои паспортные данные для прохождения упрощенной идентификации физлица.
рублей и выше, осуществляется при условии проведения упрощенной идентификации этого физлица. При этом максимальная сумма такого перевода с применением упрощенных мер по идентификации законодательством РФ не предусмотрена, пишет «ТАСС». Вводимые законопроектом изменения касаются всех категорий физических лиц, кто ими пользуется, включая уехавших россиян, которые используют сервисы денежных переводов без открытия банковского счета, но в первую очередь это коснется тех, кто отправляет деньги из страны за рубеж. Законопроект также предусматривает повышение суммы максимального остатка на неперсонифицированном электронном средстве платежа с 60 тысяч до 100 тысяч рублей, пишет «Парламентская газета».